금융업계 종사자라면 주목해야 할 종합자산관리사(IFP) 자격증. 손해보험협회 종합자산관리사 관리센터는 이 자격의 등록과 관리를 담당하는 핵심 기관입니다. 시험부터 등록, 갱신까지 체계적인 관리 시스템을 제공하고 있습니다.
종합자산관리사(IFP)란?
종합자산관리사는 영문으로 Insurance Financial Planner(IFP)라 부르며, 고객의 재무상태 및 투자성향을 수집·분석하여 자산운용전략을 수립하고 전반적인 재무설계를 돕는 재무관리 전문가입니다. 생명보험협회 또는 손해보험협회에 등록된 자만이 공식적으로 이 직함을 사용할 수 있습니다.
주요 업무 내용
- 고객의 재무상태 분석 및 투자성향 파악
- 맞춤형 자산운용전략 수립 및 상담
- 종합적인 재무설계 서비스 제공
- 금융상품 포트폴리오 구성 및 관리
- 세무설계 및 위험관리 컨설팅
자격시험 구성 및 응시방법
종합자산관리사 시험은 생명보험협회와 손해보험협회가 공동으로 주관하여 매년 1회 이상 실시됩니다. 시험은 파트1과 파트2로 구분되며, 각 파트별로 응시하거나 동시 응시가 가능합니다.
시험과목 및 구성
파트 1 시험과목
- 재무설계 개론 및 은퇴설계 (20문항)
- 재무관리 (30문항)
- 세무설계 (20문항)
- 위험관리와 보험설계 (30문항)
- 시험시간: 130분
파트 2 시험과목
- 금융자산 운용설계 (40문항)
- 부동산 운용설계 (20문항)
- 시험시간: 90분
합격 기준
시험 합격을 위해서는 각 과목별로 100점 만점 기준 40점 이상을 득점해야 하며, 파트별 전 과목 총점이 100점 만점 기준 60점 이상이어야 합니다. 부분합격 유효기간은 파트별 부분합격 후 연속되는 3회의 시험 응시까지 인정됩니다.
손해보험협회 관리센터 등록절차
시험에 합격했다면 손해보험협회 종합자산관리사 관리센터를 통해 등록을 진행해야 합니다. 생명보험협회 또는 손해보험협회 중 하나를 선택하여 등록할 수 있습니다.
등록 요건
- 종합자산관리사 자격시험 최종 합격
- 협회장이 정한 종합자산관리사 등록교육 이수
- 종합자산관리사 윤리규범 준수 서약서 제출
등록신청 방법
- 손해보험협회 홈페이지(http://ifp.knia.or.kr) 접속
- 본인인증(휴대폰 또는 아이핀) 후 로그인
- 전산시스템을 통한 온라인 등록신청
- 등록신청서 및 윤리규범 준수 서약서 제출
- 소정의 등록비 납부
등록신청이 완료되면 협회의 심사를 거쳐 종합자산관리사 등록 원부에 등재되며 자격증이 교부됩니다.
자격유지 및 갱신관리
종합자산관리사 자격의 유효기간은 등록일로부터 2년이며, 자격을 유지하기 위해서는 정기적인 갱신과 보수교육이 필요합니다.
보수교육 의무사항
- 등록 이후 2년 이내에 보험연수원의 소정 보수교육 이수 필수
- 자격갱신 이전 2년 이내에 1회 이상 보수교육 이수
- 보수교육 미이수 시 종합자산관리사 자격 정지
자격갱신 절차
자격유효기간 종료 전 협회가 정하는 소정의 서류를 구비하여 갱신을 신청해야 합니다. 갱신된 자격의 유효기간 역시 2년이며, 계속해서 자격을 유지하려면 주기적으로 갱신 절차를 밟아야 합니다.
응시 시 주의사항
시험접수 시 여러 사항을 정확히 확인해야 합니다. 동시응시(파트1과 파트2), 파트1 응시, 파트2 응시를 명확히 구분하여 체크해야 하며, 응시지역은 본인이 응시하기 편한 곳을 선택해야 합니다. 연락처, 종사직종, 이메일 등을 정확히 기재하여 중요한 안내사항을 놓치지 않도록 해야 합니다.
수험표는 시험일 기준 7일 전부터 출력이 가능하므로, 시험 전 반드시 출력하여 준비해야 합니다. 접수 후 접수증이 출력되지 않으면 정상접수가 되지 않았을 수 있으니, 협회 담당자(☏02-3702-8618)에게 즉시 연락해야 합니다.